A partir del 9 de octubre. Antes de enviar dinero, podrás ver si el IBAN coincide con la persona o empresa a quien realmente quieres mandárselo. Esto evitará muchos errores y posibles fraudes.
Para poder prestar este servicio, todos los bancos de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA) deberán comunicar los datos básicos de la operación a través de ese sistema interbancario.
...de los bancos a sus clientes también tienen que tributar ante Hacienda. Estos son los impuestos que se pagan.
Es habitual ver que los bancos regalan dinero para captar nuevos clientes, o iPhones si se cumplen ciertas condiciones. Estas estrategias de las entidades bancarias no salen gratis a los usuarios, en la mayoría hay que cumplir ciertos requisitos como domiciliar la nómina, pero eso no es todo y es que estos regalos no quedan fuera de la vista de Hacienda, y hay que tributar por ellos.
Ya se sabe que la Agencia Estatal de la Administración Tributaria (AEAT) vigila las operaciones bancarias que realizan los usuarios para evitar el fraude fiscal, para, en caso de irregularidades, multar a los infractores.
En el caso de recibir dinero por parte el banco también habrá que pagar impuestos, al igual que si se recibe un obsequio que no sea dinero en efectivo, como un televisor, un viaje o cualquier otro. Pero, ¿cuánto se paga por cada uno de ellos?
Cómo afrontar un fraude por el número de cuenta bancaria IBAN
Las domiciliaciones indebidas no son muy frecuentes, pero se pueden prevenir para evitar disgustos.
“Hay una posibilidad de girar un recibo a una persona que no ha admitido la domiciliación de ese pago”. Previamente ha tenido que darse un robo de datos, porque las órdenes necesitan una serie de datos mínimos para validar la operación, por ejemplo a través de un ciberataque.
...es eso y bloquear tu cuenta hasta que expliques todo. Y luego decidirán si quieren que sigas con ellos o te bloquean de por vida y eso a mi me ha pasadoA mí me cancelaron la cuenta en la web de Loterías por cargarla y descargarla. Me dijeron que lo que hacía era fraudulento y les contesté que dónde estaba el fraude si cargaba la cuenta con una tarjeta de crédito a mi nombre y la descargaba a una cuenta bancaria también a mi nombre y que simplemente lo hacía porque al final cambiaba de idea y no quería apostar o comprar lotería. Su respuesta fue que esas operaciones les suponen gastos y se contravenía los términos del contrato. Fin de la historia.
pues yo intento comprar en Verse con Worten y Mazda y no me deja..... siempre sin problmeas....hasta ahora....
Acabo de llamar al Santander Consumer, me dicen que por tema de intento de fraude y bla bla bla, les digo que no hay fraude y que soy Yo intentando hacer una compra y que hagan todas las verificaciones que estimen.
Luego me dice que es Verse la que rechaza la compra y yo le digo que he hablado con el comercio y ellos no están impidiendo ninguna compra y que es problema de la tarjeta, tras un tira y afloja me reconoce que el Sistema del Santander es el que bloquea la operación....
A todo esto me enfado y les digo que necesito comprar en ciertos comercios.... me han tomado nota y que me llamarán para avisarme....
En fin, están bloqueando desde el Santander....
Desde el mismo banco no dejan usar verse y no te dan más razones??
Yo el problema lo tuve al revés...me escribieron los de verse diciendo que si seguía usando la cuenta solo para hacer ingresos con tarjetas a mi nombre me daban de baja..
Si haces mete sacas pues normal....
Debes hacer pagos a amigos de vez en... Leer más ...
pues yo intento comprar en Verse con Worten y Mazda y no me deja..... siempre sin problmeas....hasta ahora....
Acabo de llamar al Santander Consumer, me dicen que por tema de intento de fraude y bla bla bla, les digo que no hay fraude y que soy Yo intentando hacer una compra y que hagan todas las verificaciones que estimen.
Luego me dice que es Verse la que rechaza la compra y yo le digo que he hablado con el comercio y ellos no están impidiendo ninguna compra y que es problema de la tarjeta, tras un tira y afloja me reconoce que el Sistema del Santander es el que bloquea la operación....
A todo esto me enfado y les digo que necesito comprar en ciertos comercios.... me han tomado nota y que me llamarán para avisarme....
En fin, están bloqueando desde el Santander....
Desde el mismo banco no dejan usar verse y no te dan más razones??
Yo el problema lo tuve al revés...me escribieron los de verse diciendo que si seguía usando la cuenta solo para hacer ingresos con tarjetas a mi nombre me daban de baja..
pues yo intento comprar en Verse con Worten y Mazda y no me deja..... siempre sin problmeas....hasta ahora....
Acabo de llamar al Santander Consumer, me dicen que por tema de intento de fraude y bla bla bla, les digo que no hay fraude y que soy Yo intentando hacer una compra y que hagan todas las verificaciones que estimen.
Luego me dice que es Verse la que rechaza la compra y yo le digo que he hablado con el comercio y ellos no están impidiendo ninguna compra y que es problema de la tarjeta, tras un tira y afloja me reconoce que el Sistema del Santander es el que bloquea la operación....
A todo esto me enfado y les digo que necesito comprar en ciertos comercios.... me han tomado nota y que me llamarán para avisarme....
En fin, están bloqueando desde el Santander....
Desde el mismo banco no dejan usar verse y no te dan más razones??
pues yo intento comprar en Verse con Worten y Mazda y no me deja..... siempre sin problmeas....hasta ahora....
Acabo de llamar al Santander Consumer, me dicen que por tema de intento de fraude y bla bla bla, les digo que no hay fraude y que soy Yo intentando hacer una compra y que hagan todas las verificaciones que estimen.
Luego me dice que es Verse la que rechaza la compra y yo le digo que he hablado con el comercio y ellos no están impidiendo ninguna compra y que es problema de la tarjeta, tras un tira y afloja me reconoce que el Sistema del Santander es el que bloquea la operación....
A todo esto me enfado y les digo que necesito comprar en ciertos comercios.... me han tomado nota y que me llamarán para avisarme....
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Esta tarde he llamado a SFC (Servicios Financieros Carrefour) y me han confirmado que se ha bloqueado la tarjeta preventivamente por fraude. Me enviaron un sms para responder si confirmaba la operación pero no lo vi. Ahora lo he respondido (me han dicho que tenía que hacerlo obligatoriamente) pero todavía sigue sin funcionarme. Si mañana por la mañana sigue sin funcionar, volveré a llamar.
Aviso!: Me han bloqueado, de manera preventiva por posible fraude, dos veces (a primeros de mes y anoche) la tarjeta Santander Visa Iberia Icon, cuando trataba de darla de alta en la app Twyp de ING, que te cargan 1 euro. La primera vez me dijeron que me había equivocado al introducir el cvv (no es cierto) y anoche intenté a volver a hacerlo y zas! bloqueo al canto y desaparece de tú area de tarjetas, teniendo que llamar a SuperNet para que la desbloqueen.
Alguien utiliza esta tarjeta en Twyp? Gracias y un saludo.
Y que te han dicho en santander? no será porque no quieren que se use esa tarjeta en la app y por eso no deja vincularla?
Se han limitado a decirme que se ha bloqueado la tarjeta en prevención de fraude porque no ha pasado la operación todos sus filtros de seguridad...al intentar cargarse 1 euro quillo! Pedazo de fruade ehh! La segunda vez que he llamado para desbloquearlas les he dicho que todos los datos introducidos habían sido correctos pero que, al parecer, a la tarjeta no le "gustaba" esa web.
Yo sigo con la tarjeta Pass "bloqueada". Hoy he llamado y me dicen que la razón de rechazo es por caducidad, pero mi tarjeta es válida hasta final de Julio. El operador sospecha que se deba a un bloqueo preventivo por sospecha de fraude. Mi última operación fue comprar una "esfera" en Londres, eso sí bastante cara. Empezaron con el bloqueo del pago telefónico, ahora también bloqueo de tarjetas? El operador va a pasar una nota para que investiguen mi extraño caso. Espero que con la tarjeta renovada no me pase, si no se soluciona antes.
El banco online es cada vez más utilizado para realizar las principales operaciones: desde controlar los movimientos de la tarjeta de crédito hasta la contratación de un depósito a plazo. Internet se ha convertido en un canal imprescindible para gestionar los ahorros y la inversión.
Evitar fraudes bancarios requerirá unas medidas preventivas. Pero ¿cómo operar con la entidad a través de la Red con más seguridad?
La Agencia Tributaria desarticula una red por defraudar 24 millones en el IVA de hidrocarburos y electrónica
La Agencia Tributaria ha desarticulado una organización dedicada a defraudar el IVA en la comercialización de productos petrolíferos, informáticos y electrónicos, que operaba tanto en España como en el ámbito intracomunitario.
En el marco de la operación, denominada 'El Dorado', y derivada de diligencias previas del Juzgado Central de Instrucción número 6 de la Audiencia Nacional, el pasado 7 de noviembre se desarrollaron un total de 14 entradas y registros en Galicia, Barcelona y Madrid y se procedió a la detención de dos personas de la trama en la capital catalana.
Las empresas acumulaban una deuda tributaria de 8 millones de euros y habrían cooperado en la defraudación de otros 16 millones a través del fraude intracomunitario.
La UPV desarrolla técnicas para la detección automática de fraudes en operaciones con tarjetas bancarias
El Grupo de Tratamiento de Señales (GTS) del Instituto de Telecomunicaciones y Aplicaciones Multimedia (iTEAM) de la Universitat Politècnica de Valencia (UPV) colabora con BBVA, en concreto con el Departamento Innovation for Risk, Fraud & Security, en el desarrollo de algoritmos para la detección automática de fraudes en operaciones con tarjetas bancarias, informa la institución académica.
Tengo dudas sobre la legitimidad que pueda tener yo, asalariado, para hacer TNts sin consecuencias fiscales. Y peor aún, involucrando a otra persona en todo esto.
Preguntando y preguntando nadie me asegura 100% que no hay ninguna repercusión posible. Sé que a todos se os ha dado bien hasta ahora, pero aunque eso haya ocurrido, sigo viendo peligroso poder emitir transferencias como si yo, sin ser autónomo, estuviese pagando a alguien por un trabajo que no ha realizado.
Me han dado un teléfono (901 335 533) para informarme directamente sobre la "legalidad" o no de esa operación en mi caso... a ver qué me dicen.
Pero por el momento, querría saber si es posible que sin que sea TNt se puede cumplir la promoción con Bankia; evitando futuros problemas por si Hacienda tira de la manta, o por si los bancos tipo Cajamar se ponen duros en ese sentido a mitad de promoción.
Agradecería vuestra experta opinión sobre todo esto
Saludos!!
A ver. Te doy mi opinión conforme a mi experiencia.
Llamar a hacienda o preguntar continuamente a los bancos sólo puede tener una consecuencia: matar la gallina... Leer más ...
Yo tengo varios antitodos, pero de todas formas, salvo que estes pendiente todo el día de la seguirdad de tu pc, y únicamente operes con programas originales, no te muevas por internet, no utilices emule ni similares, es casi imposible tener el pc limpio.
Así que mi modesta recomendación es no operar en bancos donde para confirmar la operación no te manden al móvil una clave o similar...
De momento los bancos no te cobran por estos mensajes, pero estoy seguro que todo llegará.
...siguiente llamo para ver si la tienen, y me atiende otra chica que dice que la tengo allí. Al llegar a por ella, cuando me la dió y la saqué del sobre, me dijo que había anulado la tarjeta, y que ya no se podía activar, que estaba descatalagoda, y que ya no se daban esas tarjetas.
La pregunto que cómo es posible que le dejaran a su compañero solicitar una tarjeta descatalogada que aparece en su página web, que la hayan estampado y enviado, , y que ahora en el momento de recogerla no me la quieran dar. Me cuenta que están cancelando esas tarjetas porque ha habido muchos fraudes, y que si ella no se hubiera dado cuenta y me la hubiera llevado, me la habrían cancelado al poco tiempo sin previo aviso.
A mí todo esto me sonó a que han recibido la orden de fomentar el uso de otro tipo de tarjetas, pero la de débito de toda la vida la pueden seguir dando si quieren.
Al final, me solicitó una de débito diferido, que según dice, es mixta, que permite comprar ahora y pagar a principios de mes sin ningun tipo de interes. Como yo no quiero crédito, me ponen un límite de 1 euro, y por tanto siempre se me van a cargar las operaciones en el momento (a menos que sea una compra de... Leer más ...
...de colaboración fiscal, según explicaron ayer el secretario de Estado de Hacienda, Carlos Ocaña, y el director de la Agencia Tributaria, Luis Pedroche.
Esta medida es continuación del plan de control que ha desarrollado Hacienda en los últimos años a partir de los movimientos de billetes de 500 euros. Pedroche dijo ayer que este plan se ha revelado como "uno de los mejores sistemas de selección (de presuntos defraudadores) con que hemos contado nunca". El fisco ya ha ingresado 212 millones vinculados a este programa; se ha recibido información sobre 12.000 operaciones correspondientes al 2003, 2004 y 2005 y ya se ha abierto investigación sobre más de 2.500 contribuyentes. Ahora, la Agencia pedirá datos sobre el 2006 y el 2007.
Para esquivar al fisco, el movimiento de billetes de 500 euros empieza a ser reemplazado por operaciones con billetes de 200 y por eso el fisco ha optado por redefinir este programa en función del montante de la operación (3.000 euros).
Entre el 2005 y el 2008, el Plan de Prevención del Fraude ha permitido recaudar 27.400 millones, de los que 8.000 corresponden al 2008.
TIENDAS DE TODO A 100
La actualización del plan incluye el citado... Leer más ...
Hay una patología en psicología, (no recuerdo el nombre), que intenta por medio de la autodefensa autoconvencerse de que su postura es la correcta en contra de la gran mayoría (incluso con evidencias evidentes)
Aquí hay un buen filón para Psicologos y algún Psiquiatra, amén de algún otro que debería estar en chirona por Mentir e intento de ESTAFA.
Decir que vuestro dinero tiene Garantías es tan absurdo que ni el más común de los mortales puede llegar a creerselo, (excepto aquel que en virtud de su ignorancia, soberbia y demás Pecados Capitales, se cree mas listo que el prójimo).
Después de 44 paginas, ni tan siquiera ninguno de los que os llamais Inversores o Infiltrados o el mismo Sr. Fraude, a intentado ni tan siquiera demostrar la más mínima Garantía de dicha operación.
En resumidas cuentas es un toco-mocho, hasta que el pastel se lo ventilen.
Sin Garantías Hipotecarias no hay trato Sr. Fraude.
gracias cmorillo, es interesante saber esas direcciones para acabar rapidamente con los fraudes.
recordad que nunca deis las claves a nadie, ni los numeros de las tarjetas de coordenadas, ni nada, eso es solo vuestro y ningun banco os lo va a pedir, si os aparece algun correo pidiendoos algo, mandarlo a las direcciones esas.
otra cosa, no vayais dejando por ahi el dni en los foros, por si las moscas, hay mucha gente lista por aqui, el mas tonto hace relojes como se dice en mi tierra, jeje.
por lo demas no os preocupeis, internet es seguro.
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