Si alguien puede ofrecer su experiencia, opinión... lo agradecería mucho.
Muchas gracias de antemano.
Saludos,
Este banco con sede en Malta, es propiedad de un multimillonario holandés llamado Marcel Boekhoorn.
En 2018, los reguladores holandeses multaron al banco con 1,75 millones de euros por supuestos problemas de licencia relacionados con las operaciones de Novum en Holanda. El banco había dicho que estaba “totalmente en desacuerdo” con la decisión del regulador holandés.
Un año después, Boekhoorn fue acusado de delitos financieros por fiscales de Reggio Calabria, en un caso no relacionado con Novum Bank.
En 2019 fue multado por la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) por deficiencias en sus esfuerzos para detectar posibles casos de blanqueo de dinero con una multa de 89.000 euros y se le ordenó reforzar sus controles sobre los clientes.
En un comunicado, Novum Bank dijo que la multa de 1,75 millones de euros impuesta por el regulador holandés fue anulada en apelación en abril.
El banco dijo que un tribunal holandés falló a favor del banco, revocando la multa y reembolsando los honorarios... Leer más ...
Probablemente estén detrás de operaciones con Criptos por la ley de blanqueo de capitales...
Que tendrá que ver el tocino con la velocidad...
que tendrá que ver comprar Cryptos con blanqueo de cápitales??? y más si esas compras se han realizado con tarjeta (osea dinero en Banco mas fiscalizado que otra cosa....).
A ver si empezamos a desmitificar el mucho Crypto, relacionarlo con delitos de blanqueo de capitales y trafico y demás....
Las transaciones en Cryptos son la Peor manera para transacciones ilegalales, dejan rastro mas trackeable que cualquier transación en Fiat y por supuesto en metálico....
Hoy en día todas casi todos los Exchanges y sobretodo los que permiten On/Off ramp (entrada y salida) a Fiat requieren de un KYC bastante más exigente del que te pide el Banco Santander.....
Me suena más a que algunos no les gustan las cryptos y por eso bloquean ciertas operaciones.... Recuerdo a Unicaja, que no le gustaba recibir dinero de Revolut por ser un Banco anteriormente con IBAN LT... vaya tela....
De todas formas, me suena a trolleo tal y como lo cuenta... ¿Hacienda pregunta a un comercio que identifique a un cliente? En todo... Leer más ...
Montoro aquí se le fue la cabeza.... y jugó a ser DIOS.
El tema es tan complejo que ni ellos se ponen de acuerdo, entonces por qué me voy a molestar en YO enterarme de sus leyes, que además están mal redactadas muy ambiguas y ademas contra derecho.
Yo tengo entendido que lo que Europa le dijo a España es que las sanciones eran desproporcionadas y contra derecho. Auque al obligatoriedad "existía" realmente había plazo de presentación hasta marzo del siguiente año, creo recordad, Osea Marzo 2023, para presentar el año 720 del 2022.
Como el 720 no había por donde cogerlo, se han sacado el 721, que viene a ser lo mismo pero además incluyendo las Cryptos, (y aquí volvemos a redactar leyes por un mono con un puro en la boca...).
Hasta lo que he leido, Europa aprueba que España imponga medidas para evitar la evasión de impuestos y todo eso, pero con un poco de proporcionalidad.... y por supuestos con sanciones que sean justas y de equidad con otro tipo de delitos similares, no el que le de la gana ahora a la Montero, (Montoros y Monteros, mismo perro con colores distintos)
"España vulneró la libre circulación de capitales al imponer sanciones por el incumplimiento de la declaración de bienes en el extranjero". Es decir, lo que está mal no es la cuantía de las sanciones o la forma en que las apliquen o los plazos, sino el hecho de que te sancionen por incumplir la "obligatoriedad" de presentar el 720.
"las sanciones [..] vulnera[n] el artículo 25 de la Constitución Española (nadie puede ser condenado o sancionado por acciones que en el momento de producirse no constituyan delito, falta o infracción administrativa, según la legislación vigente en aquel momento)". Idem, no te pueden sancionar por no presentar el 720, cuando no presentarlo no es delito, falta o infracción.
Obviamente, todo esto entendido dentro del contexto de la Unión Europea. Para otros paises (OjO U.K.) con los que no haya establecida una libre circulación de capitales, no aplica.
Es que @Andreagonzalez2k has patinado mucho, serás muy buena ingeniera, pero de economía y finanzas necesitas un repaso.
El 95% de las transacciones en la Blockchain se hacen en exchange con KYC, por lo que quedan identificadas con tu DNI o pasaporte....
El uso de cryptos para cometer delitos no te hace inmune ni que puedas estar en el anonimato.
Pero es que los DEFI, necesitan también un exchange con KYC para pasar a Fiat. por lo que el anonimato no existe, igual que antiguamente se pensaban que detrás de un PC, se podían cometer delitos impunes....
Es bastante más fácil defraudar usando Fiat que cryptos, si no pregunta al frutero, al fontanero, al obrero y al cerrajero..... Ya no te digo tramas organizadas...te aseguro prefieren maletines.
Vamos que tus argumentos se caen por su propio peso, pero es que además demuestras poco conocimiento en la materia por lo que dices....
Sigues sin ir al meollo de la cuestión: ¿Cuál es el negocio principal de las criptomonedas más allá de su compra-venta?
Las criptomonedas son la base sin la cual no existirían los... Leer más ...
Es que @Andreagonzalez2k has patinado mucho, serás muy buena ingeniera, pero de economía y finanzas necesitas un repaso.
El 95% de las transacciones en la Blockchain se hacen en exchange con KYC, por lo que quedan identificadas con tu DNI o pasaporte....
El uso de cryptos para cometer delitos no te hace inmune ni que puedas estar en el anonimato.
Pero es que los DEFI, necesitan también un exchange con KYC para pasar a Fiat. por lo que el anonimato no existe, igual que antiguamente se pensaban que detrás de un PC, se podían cometer delitos impunes....
Es bastante más fácil defraudar usando Fiat que cryptos, si no pregunta al frutero, al fontanero, al obrero y al cerrajero..... Ya no te digo tramas organizadas...te aseguro prefieren maletines.
Vamos que tus argumentos se caen por su propio peso, pero es que además demuestras poco conocimiento en la materia por lo que dices.... Leer más ...
...tan estupendo aprovecharse de la gente, segregar, ser grandes ególatras, envidiosos, avariciosos, carroñeros, reventar promos y demás por pura ansía y joder a los demás, todo por no compartir información y que se lo puedan quitar, todo por aquello que critican/ criticais de OB, el gran nicho de donde habéis aprendido TODO y echais pestes de él; compartid la información, como se ha hecho en OB y aquí, pero con moderación, no pasa nada, los bancos saben lo que hacemos, no demos pistas, pero explicar las cosas no es un delito,solo se comparte, pero con precaución. Se critica a los que no aportan, pero ahora aquí, no aportan lo que saben a OB, ni a los de infant@s..... Repito, me equivoqué al entrar en esa "élite", pensaba que era otra cosa; pero cuando al gran lider no le caes bien o le llevas la contraria o simplemente, no eres de su agrado pues claro, tiene el poder omnipresente para decidir, como los romanos
Pero no solo a mí, sino a los no elegidos. En fín, puede parecer un cabreo por no tener info privilegiada pero de verdad, todo lo contrario, al final todos sabremos todo. Un saludo a todos, y si me expulsan de aquí, nos vemos en... Leer más ...
Hola, recientemente me han realizado un cobro con el concepto PAYPAL en mi tarjeta bancaria, al preguntar en LaCaixa por eso me indican que se ha realizado una compra desde Reino Unido, ya puse denuncia y ya me lo han devuelto, sólo espero que no vuelva a pasar y que detengan al que lo ha hecho, aunque creo que no le pueden imputar delito ya que la cantidad es menor a 400 euros. ¿Realmente resulta tan facil realizar estas estafas?
Lo último en fraude: conseguir la devolución del IVA de un edificio sin haberlo comprado. Es el negocio de los que han sacado tajada de la crisis.
Como las cucarachas que sobreviven a una bomba nuclear, una serie de empresarios han sabido reponerse a la crisis del ladrillo para, perdida la inversión inicial, sacarle al menos unos miles de euros, millones en ocasiones, a la Hacienda pública.Es un delito directamente ligado a los años de la crisis, una de las últimas mutaciones del fraude del IVA, pero en versión inmobiliaria y con ingentes beneficios para sus perpetradores, habitualmente los mismos nombres -empresarios españoles- repitiéndose una y otra vez en las investigaciones abiertas por la Fiscalía de Delitos Económicos de Madrid, donde esta dinámica delictiva comenzó a atacarse procesalmente como estafa a partir del pasado febrero.
El Supremo ordena a la Audiencia asumir todas las demandas penales de preferentistas de Bankia
El alto tribunal considera que el juez Andreu debe investigar no sólo el diseño sino también la comercialización de las participaciones.
El Tribunal Supremo ha determinado que debe ser el juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu quien investigue todas las denuncias presentadas por preferentistas de Caja Madrid contra Bankia por la comisión de delitos de estafa.
En un auto hecho público este viernes, el alto tribunal precisa que la actuación de los "dependientes bancarios" que recomendaron a sus clientes adquirir las participaciones preferentes debe enmarcarse "en un comportamiento más amplio de la entidad".
El Supremo asegura que no se puede aislar la venta del producto de su diseño, es decir, que no es posible investigar por separado la planificación por parte de las directivas de las distintas cajas que después se fusionaron en Bankia del producto, de su comercialización directa en las entidades.
Internet nos da muchas alegrías, pero también puede generarnos muchos disgustos. Cada semana conocemos nuevas estafas que circulan por la red con un objetivo claro: robar datos de los usuarios e incluso, dinero de las cuentas bancarias.
En la web de Panda Security hemos descubierto algunos virus que últimamente están causando más de un problema. El Grupo de Delitos Telemáticos de la Guardia Civil alertó la semana pasada de un nuevo ataque de phishing dirigido a los usuarios de Apple. En mensaje que reciben los usaurios es el siguiente: "Hola, nuestro sistema ha detectado autorizado entrada intento de su Apple ID desde una ubicación de la dirección IP diferente a la más habitual. Con el fin de confirmar que usted es el propietario legítimo de esa cuenta, le recomendamos que vaya a: Haga click aquí". No está escrito mal por nosotras. Además de intentar estafarte, te costará leer este mensaje que lo que le quiere decir al afectado es que alguien ha utilizado su identificación de Apple. Al hacer click en el link que aparece en el mensaje aparece una página que imita a la perfección la web de la compañía de la manzana. En esta pantalla se pide al usuario que introduzca sus claves... Leer más ...
La Policía Nacional ha detenido en Toledo a una mujer por su presunta participación en un delito informático de 'phising' al desviar a otras cuentas en el extranjero una transferencia fraudulenta por valor de 3.600 euros.
Las investigaciones comenzaron después de que la víctima, residente en Logroño (La Rioja), denunciara que había sido víctima de una estafa informática tras acceder desde su ordenador a la página web de su banco, momento en el que una alerta le daba instrucciones para que devolviera una supuesta transferencia errónea que había recibido, según ha informado la Delegación del Gobierno en Castilla-La Mancha en nota de prensa.
...puerta de la Fiscalía Anticorrupción vivió el viernes un amplio frente político para criticar la condonación de unos 3.000 millones que las eléctricas cobraron de más a los consumidores, una deuda que el Gobierno del PSOE dejó prescribir. ICV, Podemos, UPyD, Ciudadanos, Equo y Cha, unidos por la Plataforma por un Nuevo Modelo Energético, criticaron el perdón de esa suma y criticaron que PSOE y PP defienden a las eléctricas frente a los consumidores. Formalmente se habían reunido allí para pedir a la Fiscalía que reabra la investigación penal que cerró al no apreciar delito.
Joan Coscubiela, diputado de ICV, partido que lleva años denunciando lo cobrado de más por las eléctricas, consideró que hay que "evitar que esta estafa se consume" y criticó que en esto, "el Gobierno del PP se parece al del PSOE".
El origen del caso es antiguo. En 1997, el Gobierno de Aznar fijó una compensación milmillonaria a las eléctricas por liberalizar el sector llamado Costes de Transición a la Competencia (CTC). En 2006, ya con el PSOE, fueron cancelados al considerar que las eléctricas llevaban cobrando más de lo previsto a los consumidores desde 2004.
Elpidio Silva: "Las tarjetas black son el 0,001% de la basura en Caja Madrid"
Condenado a 17 años de inhabilitación por prevaricación al ordenar, entre otras, la intervención de los correos origen del caso de las tarjetas opacas, el juez del 'caso Blesa' afirma que la Fiscalía conocía el escándalo y "no hizo absolutamente nada"
El juez del ‘caso Blesa’ condenado a 17 años de inhabilitación
La pena a Elpidio Silva, de 55 años, supone la práctica expulsión de la carrera judicial.
Imputado el juez Silva por revelación de secretos en el caso de los correos de Blesa.
El juez en excedencia Elpidio Silva ha sido condenado por el Tribunal Superior de Justicia de Madrid (TSJM) a 17 años de inhabilitación por su actuación en la instrucción del caso Blesa, que llevó a la cárcel al expresidente de Caja Madrid. Los delitos de los que se le ha declarado culpable, en una sentencia que es recurrible, son un delito de prevaricación continuada en concurso con dos delitos contra las garantías constitucionales por la indebida privación de libertad de Miguel Blesa y Gerardo Díaz Ferrán.
El juez Silva tiene 55 años, por lo que la condena no le permitiría volver a ejercer como juez hasta los 72 años, lo que en la práctica supone la expulsión de la carrera judicial. La condena ha sido adoptada por dos votos frente a uno por la Sala de lo Civil y Penal del TSJM. Aturo Beltrán, presidente del tribunal, ha emitido un voto discrepante.
Además de que el regalo no merece la pena ni el paseo, ahí dejo esto que publiqué en otro lado:
Cuidado con estos, que son unos impresentables, chapuceros, y no les llamo timadores porque sería un délito.
Voy a hablar en primera persona, como si me hubiera ocurrido a mi.
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He cursado una OTE para abrir un depósito que yo he firmado, por supuesto.
Una vez que tienen la pasta en su poder, hay que esperar a que llegue por correo postal las claves para poder abrir el depósito. Se suponía que la OTE la hacías para abrir el depósito.
Una vez que llega por correo postal la clave, me meto en la página para abrir el depósito bienvenida y no existe tal depósito, pese a que lo están publicando en su web.
Por teléfono me dicen que tienen que habilitarme la opción, que abren una incidencia para que lo hagan.
Les pido agilidad, y después de 2 días he tenido que llevarme la pasta, pues no hay forma de que me habiliten la opción para abrirme el depósito y ellos por teléfono dicen que no pueden, pues es todo online.
Tienen la opción de emitir TN, pero son tan chapuceros, que ni ten piden el DNI del destinatario, aún así he probado, y claro, no llega... Leer más ...
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